Cuando se trata de acceder a una billetera: ¿Qué significa congelar criptoactivos?

Las criptomonedas han brindado a las personas una libertad financiera y un control sobre su dinero sin precedentes.Sin embargo, con el tiempo esta ventaja ha perdido su validez incondicional, especialmente debido a la creciente práctica de "congelar" activos.

Normalmente, "congelar" criptoactivos se refiere a una restricción temporal en la capacidad de un usuario para administrar sus ahorros.Formalmente, el usuario sigue siendo el propietario de las criptomonedas, pero no puede realizar transacciones con ellas hasta que se levante el congelamiento.A diferencia de la incautación o la recuperación, el congelamiento no implica la pérdida permanente de fondos y puede, al menos en teoría, revertirse.

La tecnología Blockchain en sí misma no proporciona un mecanismo de congelación único y universal.Por el contrario, las cadenas de bloques descentralizadas se diseñaron originalmente como sistemas resistentes a la censura y a las restricciones a la libertad de disposición de las monedas.Como regla general, si un usuario controla de forma independiente la clave privada de su billetera, ningún tercero puede impedirle iniciar transacciones, recibir o gastar sus ahorros.

Por lo tanto, dicha congelación no se produce en el nivel básico de la cadena de bloques, sino en el nivel de la infraestructura que rodea a las criptomonedas: bolsas, servicios de custodia (es decir, servicios a los que el usuario ha confiado el acceso a las monedas), emisores de tokens y contratos inteligentes.

En pocas palabras, una congelación puede ocurrir cuando hay un tercero entre el usuario y la cadena de bloques que es técnicamente capaz de restringir el libre movimiento de dinero. Es decir, en una situación donde la descentralización está en riesgo.

Principales motivos de congelación

En la práctica, los criptoactivos suelen congelarse por los siguientes motivos:

• Como parte del cumplimiento: los intercambios centralizados (CEX) o los emisores de monedas estables pueden restringir temporalmente el acceso a los fondos si se detecta actividad sospechosa debido a los requisitos regulatorios contra el lavado de dinero (AML) y conocer a su cliente (KYC), así como para cumplir con los requisitos de sanciones u otras restricciones legales.

• Sobre la seguridad de la cuenta de usuario: los repetidos intentos fallidos de inicio de sesión, los signos de piratería o el acceso no autorizado a menudo conducen a un bloqueo automático de las transacciones por parte del intercambio de cifrado.

• Congelación a nivel de contrato inteligente: los fondos pueden bloquearse debido a errores en el código, las reglas del protocolo o las acciones del emisor del token.

• Mantenimiento e interrupciones: El mantenimiento programado, los falsos positivos de los algoritmos de cumplimiento, las actualizaciones o los errores técnicos en las plataformas pueden suspender temporalmente las transferencias y retiros.

Tipos de congelación

En la práctica, existen varios tipos principales de congelación de criptoactivos.El primer problema y el más común es el congelamiento en plataformas centralizadas.Los intercambios de criptomonedas y los servicios de custodia controlan el acceso a los fondos de los usuarios y pueden suspender transacciones para cuentas o direcciones individuales.

El segundo tipo es la congelación de software a nivel de contrato inteligente.En este caso, la posibilidad de restricción está incorporada directamente en el código del contrato.Los emisores de monedas estables suelen recurrir a un método similar.Algunos contratos prevén inicialmente la posibilidad de bloquear transferencias, direcciones individuales o todo el sistema en caso de emergencia.

Además, a veces se produce una parada técnica que no está asociada a decisiones legales, sino a errores.Si no se generan nuevos bloques en la cadena de bloques, los fondos de los usuarios también pueden considerarse técnicamente "congelados".En sentido estricto, no se trata de una “congelación” de activos, sino de un cierre de la red.Sin embargo, el término "congelar" a veces se utiliza en este sentido.

Cómo congelar

Usando el ejemplo de un intercambio centralizado, el mecanismo de congelación parece relativamente simple.El usuario no es propietario directo de las claves privadas, en este caso son almacenadas por la plataforma.Esto significa que el intercambio es técnicamente capaz en cualquier momento de prohibir el retiro de fondos, bloquear una cuenta o restringir transacciones individuales. Por esta razón, almacenar criptomonedas en una cuenta de intercambio se considera inseguro.Este problema no es nuevo y por eso hace muchos años la máxima se hizo popular entre los entusiastas de las criptomonedas: “Ni tus llaves, ni tus monedas”.

Para las monedas estables emitidas mediante contratos inteligentes, la situación es menos simple.Muchas monedas estables populares contienen funciones que permiten al emisor bloquear direcciones específicas.Un ejemplo típico es una función como Lista negra (dirección), que permite a un emisor incluir en la lista negra una dirección específica.Después de eso, todos los intentos de transferir tokens desde dicha dirección son bloqueados por el propio contrato inteligente, aunque los tokens permanecen listados en el balance de la cadena de bloques.

Por ejemplo, según Blocksec, Tether bloqueó varios miles de direcciones en las cadenas de bloques Ethereum y Tron, congelando más de $2.9 mil millones en USDT.

Desde un punto de vista técnico, esto muestra una propiedad importante: incluso en una cadena de bloques, las reglas para la circulación de un token se pueden gestionar de forma centralizada si la lógica de un contrato inteligente específico lo permite.

Salida

La congelación de criptoactivos no es una característica de la tecnología blockchain en sí, sino que ocurre a nivel de la infraestructura que rodea la criptomoneda: bolsas, servicios de custodia, emisores de tokens y contratos inteligentes.El factor de riesgo clave en este contexto es el nivel de “custodia” del servicio.Cuanto más se acerque un servicio a un modelo de custodia, mayor será el riesgo de que se congelen los fondos, independientemente de si se trata de requisitos de cumplimiento, medidas de seguridad o limitaciones técnicas.